Duplicata Escritural
O que é a duplicata escritural
A duplicata escritural é um título de crédito que representa uma venda de mercadorias ou prestação de serviços. Ela formaliza a obrigação de pagamento do sacado (comprador) ao sacador (fornecedor) e pode ser utilizada como base para operações de antecipação de recebíveis e outras modalidades de crédito.
No modelo atual, a duplicata passa a existir de forma escritural (eletrônica), sendo registrada em Entidades Registradoras, autorizadas pelo Banco Central, eliminando a emissão em papel e aumentando a segurança, rastreabilidade e transparência da operação.
O que muda na operação
Com a duplicata escritural, as operações de antecipação de recebíveis passam a funcionar da seguinte forma:
- A duplicata nasce e é controlada de forma eletrônica, com registro obrigatório.
- A titularidade, ônus e negociações passam a ser centralmente registradas, evitando duplicidades e fraudes.
- As operações de antecipação de recebíveis passam a exigir integração com registradoras, respeitando os fluxos regulatórios.
- As negociações continuam ocorrendo como hoje do ponto de vista comercial, com etapas adicionais de escrituração e registro.
A Monkey abstrai essa complexidade regulatória, integrando os fluxos de registro à experiência atual de negociação de recebíveis.
Atuação da Monkey no processo da duplicata escritural
A Monkey sempre realizará a escrituração, sendo intermediário dos sacadores (fornecedores). O fluxo de escrituração é integrado ao fluxo atual de antecipação de recebíveis na plataforma.
Em relação ao registro do contrato, de responsabilidade dos financiadores, a Monkey suporta diferentes modelos, garantindo flexibilidade operacional:
- Registro via Monkey
- A Monkey poderá realizar o registro do contrato junto à(s) registradora(s), atuando como Agente de Registro dos financiadores
- Ao confirmar a operação na plataforma, o financiador autoriza a Monkey a efetuar o registro do contrato na registradora aplicável
- A Monkey disponibiliza aos financiadores os identificadores de registro (IDs) para fins de conciliação e auditoria
- Registro direto pelo financiador
- O financiador pode realizar o registro do contrato diretamente na registradora de sua escolha, utilizando sua infraestrutura e integração própria.
- A Monkey continua integrada ao fluxo de negociação na plataforma, mantendo a orquestração da operação e troca de informações entre as partes.
Em ambos os modelos, a Monkey atua como camada de orquestração, garantindo consistência operacional, integração sistêmica e conformidade regulatória.
Novos campos na integração
Definimos uma forma de adaptar o fluxo de duplicata escritural com impacto mínimo na operação. Para isso, estabelecemos os seguintes ajustes:
Atualmente, a operação possui um identificador e cada item da operação também possui um identificador, ambos gerados pela plataforma. A partir de agora, além desses identificadores internos, cada entidade passará a contar também com um identificador proveniente da registradora.
No caso da operação, o identificador da registradora corresponderá ao identificador do contrato de registro. Já no caso do item da operação, o identificador da registradora será o identificador da duplicata após a escrituração.
Esses novos identificadores serão enviados aos investidores por meio dos eventos de Compra Realizada e Assinatura do Cedente.
Webhooks do Investidor
Compra Realizada
Hoje, quando uma compra é realizada, esse evento é enviado . A partir de agora, ele passará a ser o indicativo de sucesso na escrituração das duplicatas junto à registradora. Mesmo que a operação seja criada com várias duplicatas, apenas aquelas que estiverem livres e aptas à operação serão enviadas ao investidor.
Cada compra realizada será também identificada a partir de um tradeRepositoryId da operação. Para cada item enviado será enviado uma lista das duplicatas que representam os itens e nelas serão informados o identificador da escrituração na registradora, por meio do novo campo tradeRepositoryId.
Path: /purchase
{
"purchaseId": "f7Hrm6k7RR",
"auctionId": "f7Hrm6k7Rl",
"bidId": "6620a220-b400-4222-bb94-afbc029956be",
"tradeRepositoryId": "249e2f11-0fc3-4c9b-aad8-bd0003475795",
"status": "WAITING_CUSTODY",
"averageTax": 1.3345,
"averageTenor": 169,
"paymentDate": 1649041200000,
"grossPaymentValue": 50891.25,
"netPaymentValue": 22451.45,
"buyerName": "BUYER SALES FINANCE",
"buyerGovernmentId": "62144175000120",
"sellerName": "SALES SALES FINANCE",
"sellerPersonType": "LEGAL_PERSON",
"sellerGovernmentId": "57648355000109",
"sellerAddress": "RUA SELLER",
"sellerAddressNumber": "404",
"sellerAddressComplement": "Seller",
"sellerNeighborhood": "Moema",
"sellerCity": "SÃO PAULO",
"sellerState": "SP",
"sellerCountry": "Brasil",
"sellerZipCode": "13801510",
"sellerBank": "001",
"sellerAgency": "2323",
"sellerAgencyDigit": "0",
"sellerAccount": "11100",
"sellerAccountDigit": "1",
"createdAt": 1649424623283,
"items": [
{
"uuid": "7qohB0H6m1",
"tradeRepositoryId": "J0000000000000000001",
"externalId": "CX4119",
"invoiceDate": 1593054000000,
"invoiceNumber": "1287572-32",
"invoiceKey": "XV4119",
"installment": 1,
"totalInstallment": 1,
"grossPaymentValue": 11897.25,
"paymentDate": 1665975600000,
"effectivePaymentDate": 1665975600000,
"tax": 1.3345,
"netPaymentValue": "3569.54",
"sponsorName": "SPONSOR SALES FINANCE",
"sponsorPersonType": "LEGAL_PERSON",
"sponsorGovernmentId": "36147299000159",
"sponsorAddress": "Rua Sponsor",
"sponsorAddressNumber": "404",
"sponsorAddressComplement": "NA",
"sponsorNeighborhood": "Moeda",
"sponsorCity": "São Paulo",
"sponsorState": "SP",
"sponsorCountry": "Brasil",
"sponsorZipCode": "13801510",
"sponsorBank": "001",
"sponsorAgency": "2323",
"sponsorAgencyDigit": "0"
}
],
"_links": {
"purchase": {
"href": "https://gateway.sales.finance/v2/buyers/62144175000120/purchases/f7Hrm6k7RR",
"type": "GET"
},
"purchase-response": {
"href": "https://gateway.sales.finance/v1/buyers/62144175000120/purchases/f7Hrm6k7RR/response",
"type": "POST"
}
}
}Compra Finalizada
Quando uma compra é finalizada, após todos os representantes legais do vendedor e do financiador assinarem o documento, enviamos este evento com informações sobre quem realizou a operação, os valores a serem pagos e as datas de pagamento.
Cada compra finalizada será também identificada a partir de um tradeRepositoryId da operação. Para cada item enviado será enviado uma lista das duplicatas que representam os itens e nelas serão informados o identificador da escrituração na registradora, por meio do novo campo tradeRepositoryId.
Path: /purchase
{
"purchaseId": "f7Hrm6k7RR",
"auctionId": "f7Hrm6k7Rl",
"bidId": "6620a220-b400-4222-bb94-afbc029956be",
"tradeRepositoryId": "249e2f11-0fc3-4c9b-aad8-bd0003475795",
"status": "WAITING_CUSTODY",
"averageTax": 1.3345,
"averageTenor": 169,
"paymentDate": 1649041200000,
"grossPaymentValue": 50891.25,
"netPaymentValue": 22451.45,
"buyerName": "BUYER SALES FINANCE",
"buyerGovernmentId": "62144175000120",
"sellerName": "SALES SALES FINANCE",
"sellerPersonType": "LEGAL_PERSON",
"sellerGovernmentId": "57648355000109",
"sellerAddress": "RUA SELLER",
"sellerAddressNumber": "404",
"sellerAddressComplement": "Seller",
"sellerNeighborhood": "Moema",
"sellerCity": "SÃO PAULO",
"sellerState": "SP",
"sellerCountry": "Brasil",
"sellerZipCode": "13801510",
"sellerBank": "001",
"sellerAgency": "2323",
"sellerAgencyDigit": "0",
"sellerAccount": "11100",
"sellerAccountDigit": "1",
"createdAt": 1649424623283,
"items": [
{
"uuid": "7qohB0H6m1",
"externalId": "CX4119",
"tradeRepositoryId": "J0000000000000000001",
"invoiceDate": 1593054000000,
"invoiceNumber": "1287572-32",
"invoiceKey": "XV4119",
"installment": 1,
"totalInstallment": 1,
"grossPaymentValue": 11897.25,
"paymentDate": 1665975600000,
"effectivePaymentDate": 1665975600000,
"tax": 1.3345,
"netPaymentValue": "3569.54",
"sponsorName": "SPONSOR SALES FINANCE",
"sponsorPersonType": "LEGAL_PERSON",
"sponsorGovernmentId": "36147299000159",
"sponsorAddress": "Rua Sponsor",
"sponsorAddressNumber": "404",
"sponsorAddressComplement": "NA",
"sponsorNeighborhood": "Moeda",
"sponsorCity": "São Paulo",
"sponsorState": "SP",
"sponsorCountry": "Brasil",
"sponsorZipCode": "13801510",
"sponsorBank": "001",
"sponsorAgency": "2323",
"sponsorAgencyDigit": "0"
}
],
"_links": {
"purchase": {
"href": "https://gateway.sales.finance/v2/buyers/62144175000120/purchases/f7Hrm6k7RR",
"type": "GET"
},
"purchase-response": {
"href": "https://gateway.sales.finance/v1/buyers/62144175000120/purchases/f7Hrm6k7RR/response",
"type": "POST"
}
}
}Assinatura do Cedente
Hoje, quando o cedente realiza a assinatura da operação, esse evento é enviado. A partir de agora, esse evento passará a ser também o indicativo de sucesso no registro da operação junto à registradora. Nesse momento, será enviado o identificador do registro na registradora, por meio do novo campo tradeRepositoryId.
Importante: o novo campo tradeRepositoryId será enviado apenas nos casos em que o investidor optar por registrar a operação com a Monkey.
Path: /seller-signature
{
"_links": {
"documents": {
"href": "https://gateway.hmg.sales.finance/v1/buyers/17785205000122/signatures/SD4p6PkBEC/file",
"type": "GET"
},
"buyer": {
"href": "https://gateway.hmg.sales.finance/v1/buyers/17785205000122",
"type": "GET"
}
},
"auctionId": "SD4p6PkBEC",
"tradeRepositoryId" : "249e2f11-0fc3-4c9b-aad8-bd0003475795",
"bidId": "78db94de-c256-4219-828e-edd14a7ca349",
"sponsorName": "FANTASY SPONSOR LTDA",
"sponsorGovernmentId": "59313502000115",
"sellerName": "FANTASY SELLER SA",
"sellerGovernmentId": "96701902000124",
"buyerName": "FANTASY BANK",
"buyerGovernmentId": "17785205000122",
"amount": 2123476.9,
"status": "WAITING",
"sellerSignatures": [
{
"name": "Felipe Adorno",
"email": "[email protected]",
"governmentId": "80177922044",
"status": "WAITING"
},
{
"name": "Diego Tonzi",
"email": "[email protected]",
"governmentId": "99675942096",
"status": "APPROVED"
}
]
}Webhook do Cedente
Título Negociado
Nesse evento, enviado no momento em que a operação é concluída, serão informados os identificadores das duplicatas já escrituradas. Assim, em cada item da operação será adicionado o campo tradeRepositoryId, que representa o identificador da escrituração na registradora.
Path: /receivables-response
{
"_links": {
"seller": {
"href": "https://gateway.hmg.sales.finance/v1/sellers/12292693000112",
"type": "GET"
},
"invoices": {
"href": "https://gateway.hmg.sales.finance/v2/sellers/12292693000112/purchases/RGmO4qbIvb/invoices",
"type": "GET"
}
},
"purchaseId": "RGmO4qbIvb",
"tradeRepositoryId" : "249e2f11-0fc3-4c9b-aad8-bd0003475795",
"sellerName": "Monkey Company - Supplier",
"sellerGovernmentId": "12292693000112",
"buyerName": "Monkey Company - Funder",
"buyerGovernmentId": "62237425000176",
"buyerReceivementBank": "001",
"buyerReceivementAgency": "0001",
"buyerReceivementAccount": "0262",
"buyerReceivementAccountDigit": "1",
"items": [
{
"_links": {
"invoice": {
"href": "https://gateway.hmg.sales.finance/v1/sellers/12292693000112/invoices/DQUBiYl5Kv",
"type": "GET"
}
},
"receivableUuid": "DQUBiYl5Kv",
"tradeRepositoryId": "J0000000000000000001",
"sponsorName": "Monkey Company - Client",
"sponsorGovernmentId": "73068519000185",
"status": "SOLD",
"externalId": "2511202004",
"invoiceNumber": "25112020d",
"installment": 1,
"totalInstallment": 1,
"paymentDate": 1601434800000,
"tax": 1.5,
"paymentValue": 200.00,
"discountValue": 0.11
}
],
"eventType": "ReceivableNegotiatedEvent",
}Updated 20 days ago